В век множества фолиантов и платформ в этой статье показано, как PAN может помочь вам просматривать все ваши инвестиции в паевые инвестиционные фонды одновременно, возвращать потерянные паи и соблюдать требования законодательства.
Подписывайтесь на нас
Поскольку инвестиционный ландшафт расширяется и становится более разнообразным, истинная выгода заключается в консолидации и ясности.
Вы инвестировали во взаимные фонды через различные веб-сайты, участвовали в схемах экономии на налогах, делали единовременные вложения в отраслевые фонды и унаследовали паи из прошлого.
Вы задумываетесь об этом и вдруг задаетесь вопросом — как мне вообще отследить, куда делись все мои сбережения? инвестиции — это?
Вот тогда-то ваш PAN (постоянный номер учетной записи) и изменит правила игры.
В этой редакционной статье мы расскажем вам о том, как отслеживать все ваши инвестиции в паевые инвестиционные фонды с помощью PAN, соблюдать новые правила SEBI, восстанавливать утерянные документы с помощью MITRA и использовать консолидированные инструменты, такие как CAS и MF Central.
Почему ваш PAN — это ключ для отслеживания вашего взаимного фонда
Ваш PAN — это не просто налоговый идентификатор — это единственная нить, которая связывает все ваши взаимные фонды. Независимо от того, вносите ли вы 500 рупий за один глоток или 5 тысяч рупий авансом, ваш PAN гарантирует, что все будет отслежено.
Что еще более важно:
- Это предотвращает возможность пропуска фолиантов.
- Это позволяет вам просматривать все ваши инвестиции в одном окне.
- Это упрощает отчетность по налогам и отслеживание прироста капитала.
Так что вам не нужно войдите в 5 различных приложений, вам просто потребуется PAN и один или два авторизованных портала, чтобы просмотреть все, что у вас есть.
Как просмотреть все паевые инвестиционные фонды, связанные с вашим PAN
Благодаря реформам регулирования и цифровизации SEBI, теперь легко просматривать все ваши активы в паевых инвестиционных фондах, используя только ваш PAN.
Это делается с помощью так называемой сводной выписки по счету (CAS) — ежемесячного отчета, который содержит подробную информацию обо всех транзакциях, счетах NAV, активах и папках, связанных с вашим PAN, в различных схемах взаимных фондов.ЧИТАЙТЕ также: Лучшие паевые инвестиционные фонды с несколькими капиталами для инвестирования в 2025 году. Чтобы просмотреть свои CAS, вам не нужно заходить на отдельные веб-сайты фондов или заполнять кучу устаревших отчетов. Вы можете просто зайти на такие веб-сайты, как MF Central, CAMS или KFintech, которые являются централизованными хранилищами записей.
Шаг 1: Перейдите на централизованный веб-сайт
Выберите любой из следующих безопасных порталов, которые поддерживают отслеживание на основе PAN:
- MF Central
- Камеры онлайн
- KFintech
- Портал NSDL CAS
- Портал CDSL CAS
Шаг 2: Выберите ‘Запросить CAS ’ или ‘Просмотреть портфолио ’ Опция
Найдите ссылки, такие как: Сводная выписка по счету (CAS), Просмотр портфолио или запросить выписку по PAN.
Обычно это должно быть в разделе «Услуги инвесторам» или «Услуги обратной связи».’
Шаг 3: Введите свой зарегистрированный адрес электронной почты PAN/мобильный телефон
- Дополнительные сведения
- Идентификатор электронной почты или номер мобильного телефона, зарегистрированные в вашей учетной записи взаимного фонда
На некоторых платформах может быть запрошена дата рождения в качестве дополнительной проверки.
Шаг 4: Авторизуйтесь с помощью OTP
Вы получите одноразовый пароль (OTP) на свой зарегистрированный мобильный телефон /электронную почту. Введите OTP для подтверждения.
Шаг 5: Выберите формат отчета
Выберите:
- Частота – Одноразовая, ежемесячно, ежеквартально или ежегодно
- Диапазон дат – От даты к дате
- Режим доставки – на экране или по электронной почте (обычно в формате PDF)
Шаг 6: Загрузите/Просмотр ваших CAS
После подтверждения будет создана сводная выписка по вашему счету (CAS), отражающая:
- Активы по схеме
- NAV & рыночная стоимость
- Подробная информация о SIP/STP/SWP
- Выплаты/дивиденды
- Коэффициенты расходов
- Сводная информация о приросте капитала
Когда вы после загрузки в вашем CAS будет отображена подробная информация о вашем портфеле взаимных фондов, количестве паев, которыми вы владеете в каждой схеме, стоимости этих активов на момент последней регистрации, а также обо всех транзакциях за выбранный период — ежемесячно, ежеквартально или ежегодно.
Это также позволяет вам отслеживать систематические инвестиционные планы (SIP), выплаты, дивиденды и даже соотношение расходов, предоставляя вам единую информационную панель для вашего общего инвестиционного пространства.
Что делать, если в CAS отсутствуют какие-то инвестиции?
Теперь, если вы обнаружите, что какие-то инвестиции не отображаются в вашем CAS, расслабьтесь. Это могло произойти, если эти фолианты были открыты в другом формате (например, в совместном держателе), или если ваш KYC не завершен или еще не подтвержден.
Иногда у инвесторов могут быть объекты, в которых PAN либо не связан, либо указан неправильно, и в результате в CAS могут быть пробелы.
В таких ситуациях решение заключается в том, чтобы сначала проверить и обновить свои данные. Информация о KYC на всех ваших листах. Это довольно просто сделать с помощью CAMS или KFintech, предоставив несколько документов или eKYC на базе Aadhaar.
После правильной привязки вашего PAN и проверки вашего KYC ваши потерянные документы начнут отображаться в вашем CAS, что сделает всю картину более полной.ТАКЖЕ ознакомьтесь с информацией, которая теперь обязательна для PAN: Вступает в силу новое правило – знайте, что вам нужно делать.
Использование PAN для мониторинга взаимных фондов обеспечивает беспрецедентное удобство и простоту. Это избавляет от необходимости вести отдельные записи или полагаться на многочисленные платформы для обновления.Вместо этого вы получаете безопасную централизованную платформу для просмотра всего вашего инвестиционного портфеля всего за несколько кликов — при условии, что ваша информация о PAN и KYC точна и актуальна.
Новинка 2025 года: платформа MITRA для возврата инвестиций
В марте 2024 года SEBI представила платформу MITRA (приложение для отслеживания и возврата инвестиций в паевые инвестиционные фонды).
<Если вы подозреваете, что у вас есть забытые или старые инвестиции в паевые инвестиционные фонды, посетите платформу MITRA SEBI, предоставьте PAN + DOB и выкупите забытые паи в AMC.
Эта платформа особенно полезна для тех, кто:
- Унаследовал инвестиции в паевые инвестиционные фонды
- Осуществил инвестиции до 2010 года и потерял их след
- У вас есть фолианты без регистрации по электронной почте или мобильному телефону
- Вы осуществляли офлайн-инвестиции с неправильным KYC
Заключительные мысли …
Поскольку инвестиционный ландшафт расширяется и становится все более несмотря на разнообразие, истинным преимуществом является консолидация и ясность.Отслеживание ваших взаимных фондов с помощью PAN — это не просто удобство — это контроль, подотчетность и своевременные действия.
С появлением новых платформ, упрощающих доступ, инвесторы в 2025 году сосредоточатся не только на том, во что вам нужно инвестировать, но и на том, насколько эффективно вы управляете тем, что у вас уже есть.Давайте назовем это выработкой привычки к финансовой гигиене, которая удержит вас от дублирования усилий, выявит неиспользуемые инвестиции и поможет принимать более обоснованные решения.Инструменты в вашем распоряжении. Теперь пришло время применить их на практике.
Счастливого инвестирования.
Отказ от ответственности: Эта статья предназначена только для ознакомления. Это не рекомендация по акциям и не должна рассматриваться как таковая. Узнайте больше о наших рекомендательных услугах здесь…
Менеджеры веб-сайта, его сотрудники и участники /авторы статей имеют или могут иметь отличные позиции для покупки или продажи или владение ценными бумагами, опционами на ценные бумаги или другими связанными с ними инвестициями эмитентов и/или компаний, обсуждаемыми в них. Содержание статей и интерпретация данных являются исключительно личными мнениями авторов, которые внесли в них свой вклад. Инвесторы должны самостоятельно принимать инвестиционные решения, исходя из своих конкретных целей и ресурсов, и только после консультаций с такими независимыми консультантами, которые могут оказаться необходимыми.
