Сравнение взаимных фондов онлайн: что вам нужно знать

Инструмент проверки взаимных фондов упрощает онлайн-сравнение взаимных фондов и является интуитивно понятным.

следуйте за нами

взаимный фонд прозрачность инструмента упрощает сравнение взаимные фонды онлайн и интуитивно понятный. (Источник фото: Canva)

Если мы видим ассортимент товаров в супермаркете, мы можем растеряться, не зная, какой из них выбрать. При инвестировании во взаимные фонды опыт большинства инвесторов ничем не отличается.

В каждой категории существует огромное количество программ, из которых можно выбирать, поэтому сложно остановиться на одном фонде.

Даже две программы в одной категории могут быть непохожими. Они могут придерживаться разных инвестиционных стратегий, портфели могут быть разными, и, следовательно, соотношение риска и прибыли может быть разным.

Таким образом, прежде чем инвестировать в какую-либо схему, имеет смысл сравнить взаимные фонды онлайн.Стоит воспользоваться онлайн-инструментом проверки взаимных фондов. Инструмент проверки взаимных фондов упрощает сравнение взаимных фондов онлайн и интуитивно понятен.

ТАКЖЕ ознакомьтесь со списком фондов с высокой капитализацией: Edelweiss mid cap fund против Invesco India midcap fund

Это позволяет сравнивать различные схемы по ключевым параметрам, таким как доходность за различные периоды, соотношение расходов, соотношение рисков (например, коэффициент Шарпа и стандартное отклонение), средние значения по категориям фондов., и многое другое.

Все, что вам нужно сделать, это выбрать категорию (акционерный капитал, долговые обязательства, гибридные фонды, ориентированные на решение и другие) и подкатегории, такие как фонды с большой капитализацией, средней капитализацией, малой капитализацией и т.д.

Некоторые онлайн-паевые инвестиционные фонды скрининговые программы с расширенными функциями также позволяют сравнивать портфолио схем.

Некоторые программы проверки также позволяют вам ввести такие данные, как ваша склонность к риску, финансовые цели, инвестиционный горизонт, а затем раскрыть название схем с соответствующим ориентировочным распределением средств.

Преимущества использования онлайн-системы проверки взаимных фондов

1. Это поможет вам выбрать подходящую схему взаимного фонда, используя фильтры по доходности, риску, временному горизонту, соотношение расходов и т.д. для каждой категории и подкатегории.

• Если программа проверки предоставляет расширенную функцию для сравнения портфолио схем, это также может помочь вам отфильтровать схемы с отличительными особенностями портфолио.

• Поиск схем, учитывающих соотношение рисков, может помочь вам выбрать те, которые соответствуют вашей личной толерантности к риску. Это потенциально может помочь вам получить оптимальную прибыль при том уровне риска, который вы принимаете.
• Когда в качестве фильтров тщательно выбраны толерантность к риску, финансовые цели и инвестиционный горизонт, это также может помочь вам инвестировать достаточную сумму для достижения намеченной цели.

Итак, сравнивая взаимные фонды онлайн с помощью программа проверки может помочь вам принять обоснованное решение и избежать случайного выбора схем.

ТАКЖЕ ознакомьтесь с результатами работы фондов с малой капитализацией за последние 10 лет.

Это может расширить ваши возможности и помочь вам выбрать фонды, которые полностью соответствуют вашим потребностям.

При этом избегайте совершения определенных ошибок…

Ошибок, которых следует избегать при сравнении взаимных фондов

1. Не сравнивайте схемы взаимных фондов только по прошлой доходности. Это может быть рискованно, поскольку вполне возможно, что для получения более высокой доходности схема взаимного фонда подвергла своих инвесторов более высокому риску. Кроме того, необязательно, чтобы из года в год доходность увеличивалась.

• Не сравнивайте яблоки с апельсинами. Сравнение должно быть справедливым. Это означает, что сравнение должно проводиться между схемами из одной и той же категории и подкатегории. Избегайте сравнения фондов прямых инвестиций с долговыми фондами.

Аналогичным образом, когда вы ищете лучшие фонды bluechip, искать следует в фондах с крупной капитализацией, а не в фондах с крупной и средней капитализацией. У них разные инвестиционные мандаты, и их соотношение риска и доходности различно.  

• Избегайте сравнения чистой стоимости активов (NAV) взаимных фондов. Существует распространенное заблуждение, что схемы с низкой стоимостью активов будут иметь более высокий потенциал доходности. Это не похоже на инвестирование в акции, где спрос и предложение влияют на цену.

Поиск схем с дешевыми СЧА не поможет вам создать выигрышный портфель взаимных фондов. СЧА просто обозначает текущую стоимость всех ценных бумаг, находящихся в портфеле схемы.

Обычно фонды, которые существуют дольше, имеют более высокую NAV из-за более продолжительного опыта работы. Почему вы бы предпочли избегать фондов с отличным опытом работы?Аналогичным образом, некоторые схемы с более высокой NAV могут отставать в производительности. Только если две схемы инвестировали в одни и те же компании с одинаковым весом, они, вероятно, принесут одинаковую прибыль.

Применяйте комплексный подход к онлайн-сравнению взаимных фондов. Хотя проверка может стать хорошей отправной точкой для составления краткого списка, вам нужно сделать больше…

1. Рассматривая историческую доходность, обратите внимание на последовательность. Стоит посмотреть, как работает схема как на бычьем, так и на медвежьем рынках.

• Оцените риск, который несет эта схема. Если вы хотите получить высокую доходность, фонду в основном придется идти на высокий риск. Поэтому следите за стандартным отклонением (мерой риска) и такими коэффициентами, как коэффициент Шарпа, Сортино и коэффициент информативности (которые отражают доходность с поправкой на риск).

• Вы можете оценить большую часть показателей соотношения риска и доходности по характеристикам портфеля схемы. Поэтому изучите распределение активов по схеме, основные вложения, распределение рыночной капитализации, скорость оттока портфеля и т.д. Если речь идет о схеме паевого инвестиционного фонда, оцените рейтинг долговых ценных бумаг, средний срок погашения и доходность к погашению (YTM), а также другие аспекты.   

• Сравните схемы взаимных фондов в зависимости от того, сколько лет они существуют. У них должен быть надежный долгосрочный послужной список. Схема также должна быть разработана инвестиционным фондом с надежным долгосрочным опытом работы. Инвестиционный фонд должен следовать надежным инвестиционным процессам и системам.  

• Наконец, важно оценить, оправдан ли коэффициент расходов, взимаемый в соответствии со схемой. Помните, что фонд с высоким коэффициентом расходов не обязательно плох, если он стабильно показывает лучшие результаты после уплаты взносов.

Заключение

В условиях, когда фондовый рынок поскольку в 2025 году по разным причинам наблюдается высокая волатильность, разумное сравнение взаимных фондов онлайн отвечает вашим интересам.

Если вы потратите некоторое время на исследования и проведете обоснованные сравнения, у вас больше шансов стабильно и устойчиво наращивать благосостояние.  

Инвестирование — это индивидуальное упражнение; универсального подхода для всех не существует. Таким образом, обязательно выбирайте схемы для своего портфеля, которые соответствуют вашему личному профилю рисков, более широкой инвестиционной цели, финансовым целям и срокам достижения этих целей.

Счастливого инвестирования.

Отказ от ответственности: Данная статья носит исключительно информационный характер. Это не рекомендация по акциям и не должна рассматриваться как таковая. Узнайте больше о наших рекомендательных услугах здесь…

Менеджеры веб-сайта, его сотрудники и участники /авторы статей имеют или могут иметь незавершенную позицию по покупке или продаже ценных бумаг или доли участия в ценных бумагах, опционах о ценных бумагах или других связанных с ними инвестициях эмитентов и/или компаний, обсуждаемых в них.   Содержание статей и интерпретация данных являются исключительно личным мнением авторов.   Инвесторы должны самостоятельно принимать инвестиционные решения, основываясь на своих конкретные цели, ресурсы и только после консультаций с такими независимыми консультантами, которые могут оказаться необходимыми.