Несмотря на нестабильный год для индийских фондовых рынков, некоторые взаимные фонды показали хорошие результаты. Мы составили список трех крупнейших взаимных фондов Motilal Oswal на 2025 год, основываясь на трех ключевых показателях — низком коэффициенте расходов, стабильной долгосрочной доходности и высоком исследовательском рейтинге. Эти фонды не просто демонстрируют недавние успехи — они также демонстрируют прочные фундаментальные показатели, эффективное управление фондами и приемлемые для инвесторов затраты.
Подписывайтесь на нас
Лучшие взаимные фонды Motilal Oswal: Топ-3 высокодоходных и недорогих инвестиционных проекта в 2025 году
За последний год индийский фондовый рынок пережил несколько периодов волатильности. Базовые индексы Sensex и Nifty достигли рекордных максимумов в конце сентября прошлого года, но к началу апреля этого года упали до 52-недельных минимумов. Сочетание внутренних и, что более важно, глобальных проблем, особенно в первые три месяца 2025 года, привело к значительному снижению продаж на индийских рынках. В результате за последний год Sensex и Nifty получили скромную прибыль в размере чуть более 5%.
Этот бурный рост на фондовом рынке также оказал непосредственное влияние на взаимные фонды, особенно на те, которые инвестируют в акционерные фонды, доходность которых резко упала, но затем восстановилась в течение последних двух месяцев.
Несмотря на нестабильность на рынке, некоторым взаимным фондам все же удалось добиться неплохих результатов за прошедший год. Однако наш выбор основан не только на доходности за один год. Мы считаем, что выбор фонда, основанный исключительно на результатах за последнее время, часто может оказаться дорогостоящим для инвесторов.
В этом обзоре мы рассмотрели множество параметров, включая рейтинги фондов, соотношение расходов и доходность за однолетний, трехлетний и пятилетний периоды, при оценке трех взаимных фондов Motilal Oswal.
При выборе взаимных фондов такие факторы, как долгосрочный послужной список, стабильность, рейтинг фонда и соотношение расходов, так же важны, как и доходность. Инвесторам следует искать схемы, которые не только обеспечивают хорошую производительность, но и демонстрируют эффективное управление фондами, эффективный контроль рисков и экономическую эффективность.Здесь мы составили короткий список из трех взаимных фондов Motilal Oswal, основываясь на сочетании трех ключевых показателей — низком коэффициенте расходов, высоких рейтингах и стабильной доходности. Взгляните на эти наиболее эффективные схемы, каждая из которых имеет 5- или 4-звездочный рейтинг от Value Research.
1. Фонд Мотилала Освала с большой и средней капитализацией – Прямой план
Рейтинг: 5 звезд
Коэффициент расходов: 0,66%
ОБЩАЯ сумма: 10 840 крор
Доходность за 1 год: 13,68%
доходность за 3 года: 36,32% в годовом выражении
доходность за 5 лет: 31,93% В годовом выражении
2. Фонд Motilal Oswal Midcap Fund – Прямой план
Рейтинг: 5 звезд
Коэффициент расходов: 0,70%
ОБЩАЯ сумма: 30 401 крор
Доходность за 1 год: 9,47%
доходность за 3 года: 37,43% ГОДОВЫХ
доходность за 5 лет: 38,05% годовых
3. Фонд экономии налогов Motilal Oswal ELSS – Прямой план
Рейтинг: 4 звезды
Коэффициент расходов: 0,64%
ОБЩАЯ сумма: 4 360 крор
Доходность за 1 год: 8,36%
Доходность за 3 года: 34,10% В годовом выражении
Доходность за 5 лет: 29,10% в годовом выражении
(Данные: Value Research)
Эти схемы с низким коэффициентом затрат и высокими рейтингами обеспечивают стабильно высокую доходность в долгосрочной перспективе.
Опять же, мы предупреждаем инвесторов, что инвестировать в фонд, основанный исключительно на недавней хорошей доходности, нецелесообразно. Доходность не должна быть единственной причиной для инвестирования. Важно проверить, стабильно ли работает фонд на протяжении долгого времени, или недавний рост обусловлен просто благоприятными рыночными условиями. Кроме того, учитывайте, кто управляет фондом, их опыт, активы фонда под управлением (AUM), соотношение его расходов и акции или секторы, в которые он инвестирует. Все эти факторы в совокупности определяют, насколько устойчивыми и разумными будут ваши инвестиции.
Помните, что хороший фонд — это не тот, который преуспевает прямо сейчас, а тот, который продолжает приносить более высокую доходность в долгосрочной перспективе, несмотря на колебания.
