В течение года, когда индийские паевые инвестиционные фонды с трудом обеспечивали доходность, выражающуюся даже двузначными цифрами, международные паевые инвестиционные фонды вышли на первое место — доходность доходила до 74%. От валютных преимуществ до бурно развивающихся глобальных секторов, таких как технологии и зеленая энергетика, — вот почему 2025 год может стать подходящим временем для диверсификации ваших инвестиций на международном уровне.
Следите за нами
Лучшие международные взаимные фонды в 2025 году: Топ-5 схем с доходностью за 1 год до 74%
Предыдущая год был довольно неспокойным для индийского фондового рынка и инвесторов во взаимные фонды. Такие причины, как новая торговая политика после возвращения Трампа в США, геополитическая напряженность во всем мире и вывод капитала FIA с индийского рынка, ослабили настроения инвесторов. В результате, большинство категорий паевых инвестиционных фондов, таких как large cap, small cap, flexi cap и ELSS, за последний год не смогли обеспечить доходность, выражающуюся даже двузначными цифрами. За этот период доходность этих ключевых категорий взаимных фондов в среднем составляла менее 5%. С другой стороны, доходность международных фондов как категории составила 16,75% за последний год.
В категории глобальных фондов (67 фондов) самый высокоэффективный взаимный фонд принес почти 74% прибыли за последний год. Но прежде чем мы двинемся дальше, давайте разберемся в причинах столь впечатляющих результатов деятельности международных взаимных фондов за последний год.
В чем причины отличных результатов деятельности международных фондов?
Преимущества международных возможностей: Позитивное отношение к развитым рынкам, таким как США, особенно в секторах, связанных с технологиями, здравоохранением и зеленой энергетикой.
Слабость рупии по отношению к доллару: Инвестирование в зарубежные рынки не только обеспечивает диверсификацию, но и при ослаблении рупии прибыль возрастает еще больше.
Спад на внутреннем рынке: Когда фондовые рынки в Индии падают, инвесторы обращаются к иностранным фондам для поддержания баланса в портфеле.
Теперь мы рассмотрим 5 крупнейших взаимных фондов в мире. категория международных фондов основана на доходах за последний 1 год. За последний год доходность этих фондов составила от 39,71% до 73,62%.
1. Прямой план DSP World Gold FoF
Доходность за 1 год: 73,62%
2. Фонд Mirae Asset Hang Seng TECH ETF по прямому плану
Доходность за 1 год: 52,53%
3. Фонд Mirae Asset Hang Seng TECH ETF
Доходность за 1 год: 44,24%
4. Mirae Asset NYSE FANG+ ETF по прямому плану
Доходность за 1 год: 40,09%
5. Nippon India ETF Hang Seng BeES
Доходность за 1 год: 39,71%
(Данные: Value Research)
Итак, самый эффективный взаимный фонд в мире — DSP План Gold FoF -Direct принес почти 74% прибыли за последний год. Единовременная инвестиция в размере 1 лакх рупий в этот фонд всего за 12 месяцев составила бы 1,73 лакх рупий.
Инвестиции в международные фонды: преимущества и меры предосторожности
Большое преимущество диверсификации:
Когда мы зависим только от индийских компаний или рынка, все наши инвестиции остаются привязанными к одной и той же экономике. Но, инвестируя в международные взаимные фонды, вы диверсифицируете свой портфель. Благодаря этому, если индийский рынок по какой-либо причине упадет, то хорошие показатели зарубежных рынков могут сбалансировать ваши общие инвестиции. Это похоже на то, что вы кладете все яйца в разные корзины вместо того, чтобы держать их в одной корзине.
Воспользуйтесь преимуществами глобального роста:
Экономическая ситуация и тенденции роста в каждой стране разные. Например, в последнее время в США, Европе и Японии наблюдается огромный бум в таких секторах, как технологии, здравоохранение и «зеленая» энергетика. Если индийские инвесторы будут инвестировать в такие глобально растущие секторы, они смогут получить более высокую отдачу от своих инвестиций, даже если в Индии не будет наблюдаться такого же роста.
Дополнительная выгода от ослабления рупии:
Когда вы инвестируете в международные фонды и фонд приносит доход в долларах, евро или других сильных валютах, если индийская рупия ослабевает, вы получаете дополнительную прибыль. Например, если рупия падает по отношению к доллару, стоимость ваших инвестиций в рупиях увеличивается, что приносит вам пользу.
Тематические инвестиционные возможности:
Международные фонды часто фокусируются на определенных секторах, таких как искусственный интеллект, электромобили, технологии здравоохранения, решения для борьбы с изменением климата и т.д. Все эти области, которые, как считается, имеют светлое будущее и которые еще не полностью развиты в Индии. Инвестируя в эти тематические фонды, вы можете стать частью будущего роста.
Риски также не уменьшились, поэтому важно понимание
Геополитического риска:
Глобальные события оказывают непосредственное влияние на международные рынки. Торговые споры между США и Китаем, война между Россией и Украиной и геополитический кризис на Ближнем Востоке — все эти события могут повлиять на инвестиции. Поэтому, инвестируя в эти фонды, вам также придется следить за глобальными событиями.
Влияние валютного риска:
Точно так же, как слабость рупии может быть выгодной, точно так же, если рупия укрепляется или иностранная валюта ослабевает, ваши доходы также могут снизиться. Колебания валютных курсов напрямую влияют на ваши инвестиции, поэтому игнорировать их было бы неправильно.
Регуляторный риск:
В каждой стране свои законы, налоговые нормы и предписания. Если страна закроет свой рынок или введет новые налоги для иностранных инвесторов, это может повлиять на эффективность фондов. Поэтому также важно понимать нормативно-правовую базу.
О чем следует подумать, прежде чем инвестировать?
- Выберите правильный рынок:
Инвестируйте в страны и регионы, которые менее волатильны и где влияние Трампа сильнее.’протекционистская политика — это меньше. С этой точки зрения Европа, Япония и некоторые азиатские страны могут быть лучшими вариантами.
- Выбирайте сектор с умом:
Технологии, зеленая энергетика, здравоохранение — это отрасли которые не только находятся в тренде, но и обладают потенциалом быстрого роста в ближайшее время. Инвестирование в фонды, основанные на таких секторах, может быть более выгодным.
- Не игнорируйте валюту:
Если вы считаете, что рупия может ослабнуть в ближайшее время, тогда, возможно, сейчас самое подходящее время для инвестирования в иностранные фонды. Потому что тогда доход, полученный в долларах или другой сильной валюте, становится больше в рупиях.
Подводя итог:
Инвестирование в международные взаимные фонды — это не просто способ получения прибыли в современную эпоху, но и средство обеспечения безопасности вашего портфеля и связи с глобальные возможности. Да, с этим связаны некоторые риски, но если вы будете разумно выбирать отрасли, страны и секторы обслуживания, эти фонды могут поднять ваши инвестиции на новую высоту.
