Неопределенность на рынке требует разумных решений — инвестируйте с умом в высокоэффективные взаимные фонды.
Следите за нами
Если вы планируете достичь определенных долгосрочных финансовых целей, воспользуйтесь SIP (систематическим инвестиционным планом).
На данный момент в 2025 году индекс Nifty 50 принес 5,7% абсолютной доходности.Индексы Nifty Midcap 150 и Nifty Smallcap 250 показали доходность в 2,6% и -2,6% соответственно. Другими словами, индексы разочаровали.Тем не менее, долгосрочная доходность была привлекательной, поскольку компании с малой и средней капитализацией превосходили компании с крупной капитализацией.
10 000 рупий инвестировано в крупные, средние и малые капиталы
Данные по состоянию на 6 июня 2025 года
Источник: ACE MF
В последнее время Индийский фондовый рынок был волатильным. Две причины — неопределенность, связанная с тарифной политикой президента США Дональда Трампа, и геополитическая напряженность.
Кроме того, вызывает беспокойство оценка рынка в целом, а также конкретных акций.
Влияние всего этого также проявляется в доходности различных паевых инвестиционных фондов. Не все паевые инвестиционные фонды подходят в настоящее время; необходим продуманный выбор.
В этой статье мы расскажем о лучших подкатегориях взаимных фондов, которые стоит рассмотреть в 2025 году.
Вот список…
Фонды с большой капитализацией №1
Фонды с большой капитализацией инвестируют преимущественно в 100 крупнейших компаний по рыночной капитализации.
Как правило, это хорошо зарекомендовавшие себя компании bluechip с хорошими финансовыми показателями. Они также являются лидерами рынка, обладающими экономическими возможностями, и управляются эффективным и этичным менеджментом.
На перегретом рынке и при высокой волатильности инвестирование в такие компании имеет смысл.
В то время как индийский фондовый рынок имеет потенциал для дальнейшего роста, сегмент крупных компаний предлагает больший запас прочности.
Фонды с большой капитализацией — это разумный выбор для получения диверсифицированного доступа к компаниям bluechip.
Вы можете извлечь выгоду из устойчивого роста капитала в долгосрочной перспективе, не подвергаясь при этом очень высокому риску. При инвестировании в фонды с большой капитализацией важно придерживаться временного горизонта не менее 3 лет.
Вот несколько примеров фондов с большой капитализацией: Aditya Birla Sun Life Front Equity Fund, SBI BlueChip Fund, ICICI Prudential Bluechip Fund, HDFC Large Cap Fund, DSP Top 100 Equity Fund и т.д.
Ценные фонды №2
Эти фонды придерживаются стратегии стоимостного инвестирования и обязаны поддерживать минимум 65% инвестиций в акции и связанные с ними инструменты.Инвестиции могут осуществляться в различные виды рыночной капитализации и секторы при условии соблюдения стиля стоимостного инвестирования.
Оценочные фонды стремятся выбирать недооцененные акции, то есть акции, текущая рыночная цена которых ниже их внутренней/справедливой стоимости, которые имеют сильные фундаментальные показатели и хороший потенциал роста.
Обычно управляющий фондом использует такие показатели оценки, как коэффициент полезного действия, Коэффициент PB, наряду с такими коэффициентами прибыльности, как ROCE, ROE и ROA, среди прочих, позволяет оценить будущий потенциал акций.
Учитывая это, инвестиционные фонды с высокой добавленной стоимостью имеют хорошие позиции с точки зрения соотношения риска и прибыли. Во время медвежьей фазы они могут потерять меньше, чем взаимные фонды со средней и малой капитализацией, и потенциально могут преуспеть и в бычьей фазе.
Во времена неопределенности эти фонды являются подходящим выбором для долгосрочного инвестирования с временным горизонтом не менее 5 лет.Некоторыми примерами инвестиционных фондов являются ICICI Prudential Value Discovery Fund, Templeton India Value Fund, HDFC Value Fund, Quantum Value Fund и т.д.
#3 Фонды с гибкой капитализацией
Эти паевые инвестиционные фонды обладают разнообразными инвестиционными полномочиями. Они придерживаются динамичной инвестиционной стратегии, направленной на инвестирование в компании с большой, средней и малой капитализацией.
В зависимости от прогноза по этим сегментам рыночной капитализации управляющий фондом может гибко маневрировать акциями компаний с высокой, средней и малой капитализацией без каких-либо ограничений, при условии, что 65% от общего объема активов приходится на акции и связанные с ними инструменты.
Такая гибкость помогает извлекать выгоду из меняющейся динамики рынка и потенциально опережать показатели базового индекса.
В текущих рыночных условиях в сегментах с рыночной капитализацией могут появиться возможности для создания богатства. Фонды с гибкой капитализацией могут стать хорошим способом диверсифицировать ваш портфель взаимных фондов.
Если ситуация на рынке изменится, более высокие отчисления в фонды с гибкой капитализацией могут повысить стабильность. С другой стороны, если рынок пойдет вверх и компании со средней и малой капитализацией будут расти быстрее, то это потенциально может принести вам более высокую прибыль в зависимости от распределения средств в небольших компаниях.
Фонды с гибкой капитализацией следует рассматривать как минимум на 5-летний период.
Некоторыми примерами фондов с гибкой капитализацией являются Parag Parikh Flexi Cap Fund, JM Flexi Cap Fund, ICICIPrudential Flexi Cap Fund, HDFC Flexi Cap Fund, Invesco Flexi Cap Fund и т.д.
#4 Агрессивные гибридные фонды
Это гибридные фонды, которые инвестируют преобладающую часть (от 65% до 85%) своих инвестиций. их совокупные активы представлены акциями, а остальная часть (от 20% до 35%) — долговыми обязательствами и инструментами денежного рынка.Цель состоит в том, чтобы генерировать долгосрочный прирост капитала и текущий доход от портфеля, который инвестируется в акции и связанные с ними ценные бумаги, а также в ценные бумаги с фиксированным доходом.
В условиях неопределенности на рынке, где может наблюдаться волатильность, агрессивные фонды потенциально могут обеспечить определенный баланс.
Ожидается, что в условиях снижения процентных ставок долговая часть портфеля этих фондов будет работать хорошо. Это происходит из-за обратной зависимости между процентными ставками и ценами на облигации. Когда процентные ставки падают, цены на облигации и, следовательно, инвестиционная привлекательность долговых фондов растут.
Вы можете рассмотреть агрессивные гибридные фонды, если у вас склонность к риску от умеренной до высокой и инвестиционный горизонт составляет 3-5 лет.Некоторыми примерами агрессивных гибридных фондов являются ICICI Prudential Equity & Debt Fund, UTI Aggressive Hybrid Fund, HDFC Hybrid Equity Fund, Tata Hybrid Equity Fund, SBI Equity Hybrid Fund и т.д.
#5 Распределение нескольких активов Фонды
Эти фонды снова являются гибридными и инвестируют как минимум в три класса активов – акции, долговые обязательства и золото – с распределением не менее 10% на каждый из них.
Некоторые фонды с несколькими активами также инвестируют в серебро, деривативы, REIT и инвайты, а также в зарубежные акции.
Управляющий фондом обладает гибкостью для динамического распределения инвестиций по различным классам активов в зависимости от перспектив каждого из них.
Обычно существует низкая прямая корреляция между классами активов – акциями, долгами и золотом. Таким образом, фонды, размещающие несколько активов, потенциально могут защитить от снижения риска.
Сбалансированный подход, применяемый этими фондами, может оказаться полезным в условиях неопределенности и нестабильности, в которые мы живем. Вы можете получать оптимальную доходность, используя несколько активов одновременно.
Вы можете рассмотреть возможность размещения нескольких фондов с несколькими активами, если вы стремитесь к долгосрочному увеличению капитала, у вас умеренно высокая склонность к риску и временной горизонт составляет от 3 до 5 лет.
Некоторыми примерами фондов с несколькими активами являются Пруденциальный фонд ICICI с несколькими активами, фонд HDFC с несколькими активами, фонд Axis с несколькими активами, фонд SBI с несколькими активами, фонд UTI с несколькими активами и т.д.
Показатели из категорий фондов
<загрузка изображения="ленивая" расшифровка="асинхронная" height="231" width="620" src="https://www.financialexpress.com/wp-content/themes/ie-network-theme/assets/src/img/lazy_placeholder.gif "data-lazy-type"="ленивая загрузка изображения" src="https://www.financialexpress.com/wp-content/uploads/2025/06/Screenshot-2025-06-14-145608.png?w=620 " alt="В какие взаимные фонды лучше всего инвестировать сейчас?" class="lazyloading wp-image-3879792" размеры="авто, (максимальная ширина: 620 пикселей) 100 вт, 620 пикселей" />Данные по состоянию на 6 июня 2025 года
*Средняя доходность по категориям, учитываемая по всем схемам в соответствующих категориях.
Доходность за переходящий период рассчитывается с использованием опции прямого роста плана. Доходность за 1 год суммируется в годовом исчислении.
Пожалуйста, обратите внимание, что доходность здесь указана за прошлые периоды.Коэффициенты риска рассчитываются на 3-летний период при условии, что безрисковая ставка составляет 6% годовых.
Прошлые результаты не являются показателем будущей доходности.
Список схем не является исчерпывающим.
Приведенные ценные бумаги приведены только для иллюстрации и не являются рекомендательными.
Перед инвестированием обратитесь за дополнительной помощью к своему инвестиционному консультанту.
Инвестиции во взаимные фонды подвержены рыночным рискам. Внимательно прочитайте все документы, связанные со схемой.
Источник: ACE MF
Заключение
В настоящее время эти средства могут оказаться уместными.
Однако, не забудьте тщательно выбрать конкретную схему.
Кроме того, вам было бы лучше инвестировать поэтапно, а не единовременно.
Если вы планируете достичь определенных долгосрочных финансовых целей, разумным вариантом будет использование SIP (систематического инвестиционного плана).
Будьте вдумчивым инвестором.
Удачного инвестирования!
Отказ от ответственности: Данное сообщение носит информационный характер и не является каким-либо инвестиционным советом или рекомендацией по покупке/удержанию/продаже фонда. Доходы, упомянутые в настоящем документе, никоим образом не являются гарантией или обещанием будущих доходов. Как инвестору, вам необходимо выбрать фонд, соответствующий вашим финансовым целям. Если вы не уверены в своей склонности к риску, проконсультируйтесь с вашим инвестиционным консультантом. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды подвержены рыночным рискам, внимательно прочитайте все документы, связанные со схемой. Регистрация, предоставленная SEBI, членство в BASL и сертификация от NISM никоим образом не гарантируют работу посредника или какую-либо гарантию возврата инвесторам.
Менеджеры веб-сайта, его сотрудники и авторы статей имеют или могут иметь незавершенную позицию по покупке или продаже ценных бумаг, опционов на ценные бумаги или других связанных с ними инвестиций эмитентов и/или компаний, о которых идет речь в этих статьях. Содержание статей и интерпретация данных являются исключительно личными мнениями авторов, которые внесли в них свой вклад. Инвесторы должны самостоятельно принимать инвестиционные решения, исходя из своих конкретных целей и ресурсов, и только после консультаций с такими независимыми консультантами, которые могут оказаться необходимыми.
